Įdomiais laikais gyvename. Covid, antivakseriai prieš avis, migrantų krizės, šeimų maršai.. O tiesa ta, kad apie didžiąją dalį viso triukšmo, išgirstu iš aplinkinių, ir tik po to pasidomiu ir paskaitau. Neskaitau pagrindinių naujienų portalų (Lietuvos), nežiūriu TV, nelabai klausau radijo. Stengiuosi net nelabai diskutuoti šiais „aktualiais” klausimais, nes mano „eksperto” nuomonė nelabai pagrįsta ir todėl nieko neverta, o be to vengiant aštrių temų, išvengi ir konfliktų lygioje vietoje, kai tau keikiant tuos neskiepytus, tavo nuostabai, artimas draugas yra įsisenėjęs antivakseris, pastoviai besireiškiantis ta tema socialinėje erdvėje.
Eilinė diena prasideda sunkiu rytu, kai reikia save įkalbinti lipti iš šiltos lovos, slinkti link dušo, važiuoti į darbą. Darbe laikas eina greitai. Kartais net nepavalgau. Stengiuosi laiką darbe naudoti produktyviai. Mažiau pletkų ir kavos gėrimo, daugiau sąžiningo, kruopštaus darbo. Darbus stengiuosi atlikti iš karto iki galo, kad „galai” nesivilktų, netrukdytų koncentruotis į tikrai svarbius dalykus. Lipu laiptais, geriu daug vandens 🙂
Po darbų susirenku vaikus (arba tiesiai namo) ir stengiuosi būti „the family guy”. Be eilinių buities reikalų, kiekvienam vaikui – stengiuosi skirti bent po 15 minučių nenutraukiamo, išskirtinio dėmesio (kaip kažkada ir rašiau, jokių telefonų, kompiuterių ar TV šalia, tik aš ir vaikas, jokių pašalinių žmonių, vaikas diktuoja visas sąlygas). Kartais dar panašiai laiko lieka ir žmonai. Savaitgaliais žinoma kitaip, daug laiko šeimai. Bet kaip iš tiesų lengva yra pradėti naršyti internete, užsižiūrėti TV ar brangų laiką prapliurpti su draugais!.. Tada laiko tam tikram „ryšiui” su vaikais kurti nebelieka, žiū jie tavęs nebeklauso, mažiau gerbia, užsidaro viduje, dažniau priešinasi, tikrina ribas. O ilgiau pabuvus su savo vaiku, jis parodo, koks jis iš tiesų. Nors ir kasdien bendrauju su jais, kartais tikrai nustembu, kai jie parodo savo tikro charakterio bruožus, kurių nedrįsta parodyti net prie mamos, sesių, draugų, senelių. Kokia fantazija! Kūrybiškumas! Drąsa! Kiek išdaigų!
Apie pinigus..
Skaičiau nuostabų More To That įrašą. Labai nemažai jo galima reziumuoti šiuo paveikslėliu ir po jo esančia kreive.
Tikrai siūlau pasiskaityti. Iš esmės kažkiek praplečia mano praėjusį įrašą apie Nepriteklių. Svarbu skubėti-blizgėti, bet galim nespėti.
Apie pasirinkimo sandorius..
Esant norui pirkti pavienes akcijas, bent jau retkarčiais verta pagalvoti apie tų akcijų LEAPS opcionus. Aš kartais perku ITM akcijų opcionus, dažniausiai taip, kad gaučiau sintetinį svertą apie 2x (delta artima 1).
Pvz. BCRX akcijos kaina 12,25$. Pasižiūriu pvz. 2022-06-17 7,00$ strike price kainą, ji 2021-11-12 buvo apie 5,90$. Pirkdamas paprastas akcijas, už 100 akcijų sumokėčiau 1225$. Gi už du opcionų kontraktus sumokėsiu apie 1180$, tačiau iki sutartos datos galėsiu 200 akcijų nusipirkti po 12,90$ (valdyti). Visas opciono kontrakto premium 5,90$, jame akcijos vertės (intrinsit value) 12,25$-7$ = 5,25$. Tai praktiškai už 2x svertą sumoku apie 90$-25$ = 65$, kas yra apie 5% nuo 1225$. Mano maksimali rizika yra 1180$, kas yra mažiau negu 1225$.
Opciono kontrakto pelno pokytis einant laikui, priklausomai nuo akcijos kainos.
Reziumuojant ir kalbant labai paprastai,- mano rizika beveik tokia pati, kaip perkant 100 akcijų (šiaip dar mažesnė), potencialus maksimalus pelnas – artimas 2x akcijų pelnui. Už visą šitą sintetinį svertą turiu sumokėti 65$. Tuos pačius 65$ galima užsidirbti, parduodant trumpesnio laiko opciono kontraktus (vadinamas kalendorinis spread arba dar kitaip: Poor mans’ covered calls). T.y. pasirinktu pavyzdžiu, galima pardavinėti mėnesinius OTM covered calls. Iki aukščiau parodyto pavyzdžio expiration date yra bent 3 progos parduoti trumpo laiko OTM opcionus.
Svarbu pastebėti, kad pats dar nedarau covered calls ant LEAPS, nes IBKR paskyra ne margin, o cash (dėl įvairių priežasčių). Jeigu akcijos kainai viršijus parduoto call opciono strike price, pirkėjas pirktų mano akcijas (kurios iš tiesų yra LEAPS), mano sąskaitoje atidarytų short poziciją, o man tektų parduoti LEAPS, ir po to uždaryti short poziciją. Visas šitas bereikalingas komplikuotumas man nelabai patinka. Gal kai turėsiu didesnį portfelį ir reikės jo pagalba generuoti pajamas, taip ir darysiu. O pačių LEAPS šiuo metu turiu BCRX, VIRT, MYOV, SDGR pozicijų.
Turbūt svarbiausias pastebėjimas – nepulti opciono kontraktų pirkti iš karto. Būna, kai akcijų indeksai krenta, ar akcijos kaina ilgesnį laiką nesikeičia, tai smarkiai sumažėja opciono kontrakto premium.
Taip pat svarbu, kad reikia suprasti ką darai. Vieniems, čia ką parašiau, visiškas elementorius (gal net juokinga), kitiems – tamsus ir tolimas kosmosas. Yra daug niuansų, kurių aš tikrai irgi dar nesuprantu, todėl po truputį mokausi ir domiuosi (nors laiko ir mažiau). Žinios ir gebėjimai – vertybė, už kurią galima kartais ir susimokėti.
Tėti, kodėl negalit man nupirkti naujo telefono, mano klasėje pats prasčiausias, visi turi naujus?
Beveik visos sistemos yra kažkiek atsparios stresui. Didinant streso (ar šiaip iš išorės veikiančio faktoriaus) kiekį vyksta sistemos adaptacija tol, kol stresas tampa per didelis ir sistema sugriūna. Ilguoju laiku išlieka tai, kas prisitaiko ir adaptuojasi. Svarbu tiek evoliucijai, tiek sveikatoje, tiek vaikų auklėjime, tiek investicinio portfelio priežiūroje.
Pasak N. Taleb „Antifragile”, reikia siekti sistemų, kurios veikiamos streso stiprėja. Man ši knyga buvo viena labiausiai patikusių ir labiausiai mane pakeitusių. Išskirtinai N. Taleb pirmos kelios knygos – atveria akis, pradedi kitaip žiūrėti į pasaulį. Galima jam nepritarti Twitter karuose, nevertinti jo arogancijos ir (ne)tolerancijos), bet minčių sukelia gerų.
Auklėdamas savo vaikus dažnai susiduriu su jų noru lygintis tarpusavyje (tiek šeimoje, tiek su draugais, tiek su kitais, matomais gatvėse). Jaučiu, kad ir pats toks esu (tikrai buvau), bet valingai siekiu, tokiu nebūti. Kodėl?
Šiuolaikinėje visuomenėje aukštinamas perteklius. Daiktų, spalvų, draugų, reputacijos, paspaustų Like socialinėje erdvėje. Perteklius – tai ta iš išorės veikianti jėga, kuri sukelia mums adaptaciją (čia ir yra bėda). Nepaisant pertekliaus dydžio, mes jam adaptuojamės. Reikia naujo automobilio, daikto, telefono, batų, kelionės. Kiekvienas naujas dažnai patiriamas jausmas, daiktas, vaizdas – tampa norma. Kiekviena naujovė atneša ne tik geras emocijas, bet ir neigiamas. Telefonas sugenda/sudūžta, draugas nusiperka naujesnį, geresnį.. Automobiliui valkata subraižo dureles raktu, reikia vežt į servisą, brangsta Kasko, brangsta kuras, reikia padangų. Kelionės metu kažkas Bankoke sumaišo/pavagia bagažą, reikia naujų rubėlių, o dydžių nėra, vaikai suserga rotavirusu – praleidi visas ekskursijas, o žmona apsinuodija alkoholiu, nes nu all included. Nauja pažintis darbe/mieste, nauja apkrova. Bet gi susitvarkysi.
Ilgą laiką atlaikom tą nesibaigiantį augimą, kol jį lydinčios neigiamos emocijos/potyriai nulaužia mūsų sistemą (Blue Screen of Death), tada reikia poilsio, pastangų susiprasti.. Dažnai daug kas griūna. Išsiskiria „tobulos” šeimos, prarandami darbai, sugadinami santykiai su artimiausiais žmonėmis. Visur skubama, kol nebereikia niekur skubėti.
Apsidairykite aplink, kas jūsų nuomone iš tiesų laimingiausi žmonės? Kodėl tiek daug „laimingų-garsių-turtuolių” vieniši, išsiskyrę po tris kartus, irzlūs, geriantys, nagli, nemandagūs? Kodėl jiems tiek daug turint, reikia dar? Visur yra išimčių, bet dažniau tikrai laimingi žmonės ne(be)siekia aplinkinių pripažinimo. Nes jie ir taip laimingi. O laimė sudėtingas dalykas, kurį reikia užsidirbti! Ji šiaip sau neatsiranda. Jau apie tai rašiau viename iš pirmų savo įrašų (daug apie tai domėjausi, kai šeimoje buvo itin skaudus periodas, kiekvieną kartą iš naujo perskaitęs ką rašiau, prisimenu skausmą ir išgyvenimus, kodėl tuo metu tiek apie laimę skaičiau, jeigu neskaitėte – perskaitykite, ten daug kam tiks). Norintiems daugiau apie laimę paskutiniu metu, – https://worldhappiness.report/ed/2021/.
Jau paaiškinau, kodėl perteklius mano nuomone nėra gerai. Dar pridėsiu pavyzdžių: maisto perteklius – nutukimas, diabetas, aukštas kraujospūdis. Net ir ląstelės lygyje – perteklius sąlygoja didesnę pažaidų išlikimo tikimybę (onkologija, ankstesni senėjimo procesai). Alkoholio perteklius, komforto perteklius (t.y. neužsigrūdinimas).. Mintis maždaug aiški.
Nepriteklius – panašus dalykas. Pernelyg didelis nepriteklius – sistemą sugriaus. Mes jam neprisitaikysime. Nesant pakankamai maisto – badaujant ilgą laiką, negrįždami procesai. O miego trūkumas? O pinigų trūkumas? Komforto trūkumas?
Galbūt tiek perteklius, tiek nepriteklius yra kartais gerai, kartais blogai.. Individualu. Filosofija. Gal kažkam daiktų perteklius yra jo gyvenimo prasmė. Tokių žmonių savo aplinkoje vengiu.
Geriausia tai, – kad mes galime susikurti „valdomą” nepriteklių, kuris bus naudingas, mes jo veikiami stiprėsime. Kalorijų nepriteklius – būsime kūdesni, sveikesni. Protarpinis badavimas – autofagija, skatinanti ląstelių su pažaidomis naikinimą. Komforto nepriteklius (šaltas dušas, kiek mažiau rūbų sluoksnių, kietesnis čiužinys, mažiau važiavimo automobiliu) – gerųjų riebalų kiekio padidėjimas kūne, sveikesnis stuburas, daugiau laiko būsime lauke (įrodyta, kad žmonės praleidžiantys daugiau laiko gamtoje yra laimingesni). Ir t.t.
Net darbų, reikalų, užimtumo nepriteklius yra gerai. Įvairūs mentoriai, koučeriai, guru ir panašiai ypač akcentuoja – sakyk viskam TAIP. Jie klysta. Daugiau skaitytų, taip nesakytų. Dažniau sakykit NE! Žmonės retai įsivaizduoja, kad neįtempta dienotvarkė yra gerai. Kam kyla klausimų, siūlau paskaityti (šis tinklapis ir šiaip labai vertingas resursas, jau keli metai esu jo ištikimas skaitytojas).
Pinigų, daiktų nepriteklius irgi gerai. Vien dėl asmeninių finansų kontroliavimo, išmetamų daiktų kiekio mažinimo. Galima pereiti nuo kiekybės link kokybės. Didėjant pajamoms, santaupoms mes galima pastoviai gerinti savo gyvenimo kokybę ir vistiek jausti kontroliuojamą, „saugų” nepriteklių. Realiai nematau minusų, kodėl tai galėtų būti blogai.
O svarbiausia – su(si)kuriamas saugus nepriteklius leidžia nesilyginti!!! Žinai ką turi, žinai kiek gali. Nereikia kitų nuomonės apie tavo darbą, automobilį, telefoną, rūbus, keliones. O jeigu ją išgirsti, ji netinka tavo gyvenimui, gali ją ignoruoti. Juk pats kontroliuoji savo aplinką! KONTROLIUOJI! Kaip gali norėti su kažkuo lygintis, kai tu pats pasirenki kaip gyveni? Manau mano pagrindinė mintis pakankamai aiški. Per ilgą laiką, sistema veikiama streso stiprėja. Aš pats pasirenku, kokio dydžio stresas mane veikia, todėl pastoviai stiprėju. O Jūs?
O kaip sunku visą šią demagogiką perteikti savo vaikams! Jiem neaišku, kodėl neperki, nors gali. Kodėl nevalgai, nors skanu. Kodėl? Ilgas darbas, daug kantrybės ir begalybė pavyzdžių. Po truputį mano vyriausias vaikas pradeda suprasti, gal svarbu galimybės, o ne turėjimas. Kad svarbiausia – artimiausi žmonės, potyriai, gebėjimai, teigiamos emocijos. Bet vis išlenda,- „nupirk man planšetą, batus, telefoną, kepurę, slides, riedučius, riedlentę, o kodėl ne elektrinė?”..
Juk mes visi siekiam būtilaimingi (o ne tik turtingi, ar tik gražūs, ar tik gerbiami, ar tik garsūs..).
Buvau prie jūros, maudžiausi, vaikščiojau, praleidau daug laiko su šeima. Savaitgaliai visi gamtoje. Vakarais – krapščiausi sodyboje ar namuose. Puikus laikas. Life is good!
Portfelis mažai pasikeitė, liepą nukrito, rugpjūti kiek pakilo, Interactive Brokers portfelio dabartinė vertė svyruoja aplink 67k. Jeigu nebus didelių pokyčių, norėčiau šiais metais pasiekti 75k. Daug pinigų papildomai neinvestavau, nes uždirbau mažai (šią vasarą kaip niekada daug ilsėjausi), nemažai išsileidau atostogų metu potyriams ir nuotykiams, o ir rudenį prasideda būreliai, mokykla, darželiai, reikia atsidėti.
Buvau prisėdęs daugiau rašyti apie „poor man’s covered calls” ir „spread’us”, tačiau parašęs perskaičiau ir ištryniau. Yra daug geresnės literatūros angliškai, o tiem, kas nesugeba susirasti ar pasiskaityti, opcionai nerekomenduojami. Lietuviškai nemaža dalis terminų skamba keistai (mano vertimas..), plius nenorėjau gaišti laiko grafiniam atvaizdavimui, o tai yra svarbu.
Manau, kad pats pasiekiau pakankamą motyvaciją toliau investuoti, nepaisant portfelio svyravimų. Mano, kaip žalio naujoko sprendimai, turėtų mažai rūpėti kitiems žmonėms, nenoriu niekam nieko per daug pasakoti, nes atsiranda kopijuojančių, kurie po to netekę pinigų nelabai draugiškai elgiasi (o neigiamų emocijų aš vengiu, nes teigiamų reikia patirti 3x daugiau). Ir šiaip, svetima nuomonė, kad kažkas yra ar nėra gerai, nelabai man įdomi. Internete žmonės labai mėgsta mokyti nemokytus.
Tausosiu savo negatyvo rezervą situacijoms šeimoje (vaikai yra awesome negatyvo skleidėjai, todėl reikia dirbti su savimi).
Tikslai išlieka, motyvacijos daug.
Puslapis daugiau laiko bus tuščias, gal kai susikaupsiu brūkštelėsiu apie resursus, kuriuos naudoju gyvenime.
Mėgaukitės gyvenimu. Lietuvoje, dar niekada nebuvo taip gera.
Puiki vasara. Nors ir karšta, po šlapio ir šalto pavasario smagu lepintis saule. Mano sodyba netoli ežero, kuriame yra puiki maudykla (reikia eiti ~200m), tai kai tik ilsiuosi kaime, maudausi. Kelis kartus net pavyko nueiti maudytis prieš darbą (kad ir kaip sunku anksti keltis, maudynės vėsiame ryto vandenyje – puiki mankšta!).
Dirbu mažiau (uždirbu irgi mažiau), norisi būti su šeima, mėgautis bendravimu, trumpomis kelionėmis. Miestas labai jau gyvas, gera ištrūkti į gamtą. Šeimoje finansinė būklė pakankamai gera, jokių didesnių pirkinių artimu laiku neplanuojame (reikės naujesnio automobilio po ~dviejų metų), galiu sau leisti pailsėti, aplankyti šeimos narius, draugus. Darbe didinti apsukas reikės tik nuo rugsėjo-spalio.
Portfelis
Mėnesis praėjo visai neblogai. Įnešiau tik 1000 eurų, mažai žiūrėjau į ekranus, todėl šiandien turiu gerą laiką. Kelis paskutinius mėnesius mačiau tik nuostolius, todėl nebuvo daug teigiamų emocijų. Nieko labai nekeičiau, padidinau kelias pozicijas po kelis šimtus eurų. Beveik 5% per mėnesį, puikus rezultatas. Manau, esant smarkiai didesniam portfelio kintamumui, svyravymai ir toliau bus dideli/didės. Po truputį pratinuosi prie skaičių, ramiau reaguoju. Pastebiu, kad skaičiai ekrane – nesukelia tiek emocijų, kaip grynieji rankose. Pvz. 1500 eurų pelno per mėnesį rankose – nuostabus rezultatas, ekrane – jokių emocijų, nes suvokiu, kad kol neišsigryninau, pelnas neegzistuoja. Iš dalies pradedi suprasti dividendus mėgstančių žmonių elgseną. Akcijos sau, dividendai – sau. Akcijos, kaip butas, kol neparduodi – vertės neseki, ji tau nerūpi. O dividendai, kaip nuomos pajamos – kurias gauni į sąskaitą. Visiškai kitokie pinigai 🙂 (kiek hiperbolizuoju, bet jausmas panašus).Šie metai – 7,10% pelno. Dvigubai atsilieku nuo SP500 (bet ne trigubai). Esu labai patenkintas rezultatais. Manau, kitą mėnesį gal pavyks kiek daugiau atsidėti, o nuo rudens vėl uždirbsiu ir sutaupysiu didesnes sumas, kas reikš greičiau augantį portfelį.
Turėsiu 5 laisvas dienas. Su šeima aplankysim kelis mažus miestelius, rečiau sutinkamus draugus. Laukia puikus savaitgalis. Liepos gale važiuosiu prie jūros. Užsisakiau vietą šeimai, pastebiu, kad kainos – didelės. Net ir paprastas, toliau nuo jūros plotas – brangus. Pigiau atostogauti užsienyje, tačiau nenoriu jaudintis dėl Covid, izoliacijų, testavimų ir pan. Užteks paprastos kelionės (bet ne prastos).
Pastebiu žmonių siekį pasirodyti. Kelis kartus buvau mieste (su žmona ar draugais), tai tiek prabangių automobilių, blizgančių daiktų, prabangių rūbų – senai mačiau. Pavaikščiojus po Vieną ar Ciurichą klausimas ar vaizdas būtų panašus (jie nesigėdi pirkti praktiškus automobilius ir daiktus). Labai jau Lietuviai nori parodyti save ir savo blizgančius daiktus. Tą matau net ir pažįstamų žmonių tarpe (kurių pajamas ir gyvenimo būdą aš gerai žinau). Kartais pagalvoju, ar matydami mane, su paprastais džinsais, baltais arba juodais marškinėliais ir be brangių aksesuarų, išlipantį į pigaus, pradedančio rūdyti automobilio, kai kurie mano pažįstami manęs nesigėdi. Nevadinu šių žmonių savo artimais draugais, bet laiko su jais tenka praleisti nemažai, todėl šilti, atviri santykiai yra svarbūs.
Blizgučių turėjau, kai buvau studentas. Turėjau, kai negalėjau sau to leisti. Paskutinius kelis metus, nebeišsiskiriu iš minios (žmona irgi). Laimingesni turbūt niekad nebuvome. Kur kas geriau jaučiuosi bendraminčių būryje, kuriems kad mane sudominti, nereikia pasakoti, kiek jie moka už naujo X5 lizingą. Aš mieliau paklausysiu, ką jis skaitė, ką jautė, matė ar patyrė. Apsupkite save žmonėmis, kurie jums įdomūs. Gal karjerai galimybių bus mažiau, tačiau tikrai nustebsite, kiek turtingų (ir protingų) žmonių nesireklamuoja.
Gyvenime vistiek bus svarbu tik artimiausi žmonės. Daiktus paliksim. Vertinkim artimuosius, dėkime pastangas, kad jie šalia mūsų būtų saugūs ir ramūs.
Dar vienas neigiamas mėnuo. Šį mėnesį, padariau labai nemažai pakeitimų. Sumažinau VWCE, aukso, FLOW, VIRT, CEQP.PR dalį. Padidinau biotechnologijų įmonių dalį. Kodėl? Nes noriu, nes taip įdomiau, nes žmona taip nori. Investavimas šiaip neturi būti įdomus, turi būti nuobodus – kaip dažai, kol džiūna, bet jeigu turi nedidelį supratimą, apie kažkurią sritį, galima bandyti koncentruoti savo investicijas ten.. Daug visokių priežasčių galiu privardinti, tačiau pagrindinė – savo nedideles investicijas nukreipiau ten, ką suprantu ir kuo tikiu (kas yra nelogiška ir neracionalu). Kažkaip dūšioj smagiau, kai kompanija, kurios akcininkas esi, gydo vėžį, o ne parduoda cigaretes (pasirodo, mano žmonai – čia svarbus reikalas). Kadangi, investicijos yra mūsų abiejų, tai pasėdėjome vakare į saulę žiūrėdami, pasitarėme, ji man užsiminė, kad norėtų pinigus kreipti ten, kur žmonijai nešamas „gėris” (ESG anyone?). Nesutikau iš pradžių, bet pinigai mūsų šeimos, todėl sprendimai bendri. Supratau, kad man nesvarbu, kad atsilieku nuo indekso vieną ar kitą mėnesį, kad neturiu jokio noro skaityti apie makroekonomiką, bet dega akys ir šyla širdy, kai skaitai, kaip panaudojant RNRi išjungiamas epithelial sodium channel alpha subunit (αENaC), todėl yra šansas pilnai pagydyti cistinę fibrozę, ar kaip TK216 blokuoja EWS-FLI1 ir RNA helikazės A susijungimą, taip potencialiai žudydamas Ewing’o sarkomos ląsteles (čia pavyzdys, skaitau aš daug ir apie įvairias temas).Šių metų duomenys. Teigiami 2.19% – kas nėra nei blogai, nei gerai. Kaip infliacija 🙂 Arba, kiek daugiau negu mano indėlis Taupos unijoje.O moralei pagerinti – „zoom out”. Čia portfelio NAV pokyčio kreivė nuo „šeimos” paskyros sukūrimo 20-11-10 (iki tol duomenys IBKR kažkaip dingo, būtų dar geriau).Nežinau, ar bent potencialiai įmanoma, kad taip būtų ir toliau, bet kol nedeginu savo pinigų, esu pakankamai patenkintas ir toliau darysiu, ką darau.
Puikus oras, daug darbų sodyboje, vaikai namuose. Geros vasaros!
Portfelio vertė 58,923.11 EUR. Per mėnesį grąža -1,10% (t.y. portfelis sumažėjo).
Paskutinius kelis mėnesius portfelis gerokai atsilieka nuo pagrindinių indeksų. Kol kas YTD grąža ~4% (gerokai mažiau už SP500 ar VWCE). Todėl kuo toliau, tuo labiau mano kukli patirtis rodo, kad nuobodus investavimas į indeksus – gerai. Negalvočiau, kad galiu geriau – neturėčiau atsilikimo. Kitavertus, kai buvo didesnis kritimas, portfelis krito mažiau. Sprendimų apie portfelio pokyčius, per kelis mėnesius – nedarysiu. Didžioji kritimo dalis, agresyvesnės, pavienių akcijų dalies dėka (prieš tai obligacijų, o paskiausiai – ir aukso). Pats pastebiu, kad ar kylant, ar krentant portfelio vertei – tampa nebeįdomu jį stebėti, domėtis. Pagrindines žinias, vertingas „dumb money” vaikinui – turiu. Toliau domėtis ir kažko daugiau siekti – nepakankamai įdomu (daugiau – gilintis, jau reikia dirbti), gaila laiko (šeima – prioritetas), nesu toks kietas (trūksta matematikos, statistikos, programavimo žinių)..
Tiesa pasakius, kelis paskutinius mėnesius praktiškai neskiriu laiko investicijų stebėjimui, nes esu smarkiai užimtas (ir darbe, ir sodyboje), turiu reikalų su vaikais (mokau skaityti/skaičiuoti/groti. Trys vaikai – visi nori dėmesio). Kelis kartus buvau išėjęs susitikti su draugais, buvau pasimatyme su žmona (kaip ir sakiau!).
Kol kas tiek. Artimiausiu metu nežadu plačiau nagrinėti ar rašyti finansinėmis temomis (kiek ten aš apie jas ir terašiau), plačiai nagrinėti savo portfelio. Kas mėnesį atnaujinsiu skaičiukus, gal kada kažką panagrinėsiu.
Planas – mėgautis vasara! Praleisti labai daug laiko gamtoje, su šeima, susitikti tėvyus, gimines, draugus.
Labai įdomus mėnuo. Kartu su technologijų įmonių akcijomis, mėnesio pradžioje krito ir mano rizikingos pozicijos (kai kurios 30-35%). Nors bendrai sudėtos jos sudaro tik 20% portfelio, šios pozicijos sąlygotas padidėjęs kintamumas jaučiasi smarkiai! Stebėjau didžiausius iki šiol „netikrus” nuostolius. Kai per dieną netenki beveik mėnesio algos – jausmas įdomus. Pastebėjau, kad kuo toliau, tuo mažiau tokie pokyčiai mane jaudina (ypač tada, kai portfelio stebėjimui neskiriu nei laiko, nei dėmesio). Buvo toks laikas, kai prisijungiau tik kartą per 9 dienas. Pražiopsojau dalį kritimo, dalį augimo. Portfelis beveik nepakito, patirtos emocijos buvo stabilios. Šaunu!Mėnuo mano portfeliui neigiamas (nors aplink didelė dalis žmonių stebina savo nuostabiais rezultatais). Gal mano pasirinkta investavimo strategija nėra tokia gera, kaip aš tikėjausi? Kitavertus, visos klaidas geriausia atlikti investavimo pradžioje (o aš ten ir esu). Tęsiu savo pelno kol kas nenešančius „opcionų mokslus”. Toliau prarandu pinigus brangiųjų metalų pozicijose, likusioje nedidelėje obligacijų pozicijoje. Šį mėnesį mano portfelis labai atsiliko nuo standartinio „VWCE” portfelio. Boglegalviai šaunuoliai.Grąžos pasiskirstymas klaikus. Praeitais metais, išsiaiškinau, kad investuojant tik į didelius, plačiai diversifikuotus akcijų fondus + auksas + obligacijos, kintamumas beveik visada smarkiai mažesnis, negu SP500 ar jo analogas. Pridėjus „barbell” agresyvią dalį, kintamumas didėja keliais kartais. Kai viskas kyla – agresyvi portfelio dalis kyla greičiau, rezultatai užburia. Kai krenta – krenta dar greičiau, negu kyla. Įdomu, kaip jaučiasi tie, kas turi tik „agresyvią” portfelio dalį. Gal prie to irgi priprantama?Nei vienos savo pozicijos nekeičiau, tik papildžiau kelias smarkiau kritusias. Portelyje neturiu nei vienos „overhyped” ar „meme” pozicijos, todėl ilguoju laiku, tikiu, kad jų vertė didės. Gaila, kad tik didžiausio kritimo metu, jau buvau apsipirkęs (apsiprekinau 03.02), todėl kritimas trumpuoju laiku neišėjo į naudą. Vienas kitas neigiamas mėnuo, tik grūdina, moko. Gal padarius daug klaidų, atsilikus kelis kartus nuo SP500 (ar VWCE), mesiu visas strategijas ir pirksiu tik VWCE, kaip kad daro šešinuliai?Šiaip mėnesio eigoje laisvą laiką leidau lauke. Savaitgalius – sodyboje. Padariau tikrai daug buities darbų (pavasaris jau čia). Jau pradeda varginti karantinas, pasiilgau tėvų ir artimų draugų. Kadangi šeimoje turiu silpnos sveikatos asmenų, laikausi karantino apribojimų. Artimiausiu metu, labai daug planų suijusių su mokslais. Darbas, mokslai, savaitgalį – gamta. Kadangi vaikai labai greitai auga, tenka derinti savo planus prie jų, todėl abu su žmona ribojame savo laisvalaikį. Buvo pirmas mėnuo per penkiolika metų, kai tik mudu dviese neištrūkome pasivaikščioti ilgesniam laikui (pasimatymas). Balandį šį reikalą ištaisysiu, pasižadu (ištaisysiu dvigubai). O visiems skaitantiems linkiu gerų artėjančių švenčių! Būkit su savo artimiausiais atviri, palaikantys. Neleiskite užsitęsusiai buičiai gadinti santykių (kas reikalauja daug pastangų). Mano didžiausias metų tikslas – daugiau teigiamų emocijų, negu neigiamų. Skiriu laiką šeimai, santykiams, hobiams, patirtims, nuotykiams.
Šį mėnesį daugiau laiko skyriau šeimai ir ypač vaikų sveikatos priežiūrai/tikrinimui. Turėjom gana rimtų bėdelių, susirgimų, ilgą laiką sirgo vaikai, teko keltis naktimis, eiti be miego į darbus. Džiaugiuosi, kad nieko rimto, pasveiko, toliau auga ir džiugina. Kaip greitai pamiršti hobius, pinigus, finansus, susitikimus, kai sunkiai serga artimas žmogus!
Biotechnologijų įmonių akcijos
Kelias dienas buvau vienas, ne namuose (darbo reikalais), turėjau nemažai laisvo laiko, tai turėjau laiko trumpai aprašyti turimas pavienes akcijas. Kažkada bloge jau esu minėjęs, kad turiu šiek tiek žinių ir pažinčių biotechnologijų ir farmacijos srityse, tai dėmesys pavienių akcijų gausoje ten ir sutelktas (ir šiaip pastoviai skaitinėju apie tai, nes nuoširdžiai domina).
Pakalbėsiu apie savo ~20% portfelio dalį, skirtą pavienėms akcijoms (ir pan.).
Biotechnologijų ir farmacijos (ypač genų inžinerijos ir visko kas su tuo susiję) sritis dabar labai madinga. Daugybė kompanijų, net neturinčių pastovaus pelno (ar net produkto, nuolatinės to produkto paklausos rinkoje), yra nerealiai išbrangę (blogiau negu GME pačiame pike). Gausu spalvotų istorijų, kaip kažkokia įmonė, tuoj tuoj pakeis daugybę metų nusistovėjusią tvarką, kaip vyksta retos/sudėtingos/neaiškios ligos diagnostika/profilaktika/gydymas. Todėl tikrai nerekomenduoju pirkti kokią nors biotech įmonę, nes ji jums patinka (nebent tai būtų biotech/medicinos gigantas pvz. Abbvie, BMY, Roche, JNJ ar kažkas kito didelio, su ilga istorija ir stabilaus, kas nebūtinai jus praturtins, bet bent jau investuoti pinigai neišgaruos į orą negavus eilinio FDA leidimo tęsti tyrimą/veiklą), nes idėja/istorija graži, perspektyvi, radikali, provokuojanti, „disruptive” ar puslapis hipsteriškai šiuolaikiškas, su spalvotom labai sudėtingom besikeičiančiom molekulėm, kurias vieną nuo kitos atskiria ir judina šviesa (nebūtinai pažodžiui, bet idėją supratote, nors tai yra visiškai rimtas dalykas, ir minima kompanija pakankamai solidi).
Kas skaito nuo seniau, matė, kad turiu SDGR akcijų. Vis po kažkiek poziciją pildžiau, ji vis didėjo ir tapo visai nemaža. Įdomi įmonė, plati sfera, labai protinga (ir paaiškinama-suvokiama platforma), gausus partnerių ratas (ypač paskutinis kontraktas su BMY), ilgas ir gražus kelias iki IPO, daugybė straipsnių, pranešimų ir galiausiai patentų (yra ir nauja paraiška, naujai platformai), manau, kad kai kuriose srityse, ji tik pradeda plačiau taikyti savo fizikos dėsniais paremtą simuliacinę platformą (paskutinės žinios, kad vyksta plėtra į maisto ir medžiagų sritis). Ir toliau planuoju kas mėnesį pirkti bent po 1 akciją. Čia mano #1 pasitikėjimu remta akcija. Ten dirba krūva labai protingų žmonių, jie eis kartu su technologijomis (kaip tik pasirašė naują sutartį dėl Google Cloud naudojimo dar 5 metams). Portfelio pozicija išaugusi iki 8% (iš jų apie 50% pelno, pirkau didesnę dalį ~55$, average kaina 68$, dabartinė kaina ~100$). Nežadu parduoti, kol nepasikeis mano nuomonė apie kompaniją. Pastoviai seku įmonės veiklą, naujienas, SEC pateikiamus dokumentus. Šiaip labai rizikinga, volatili pozicija. Gana didelė galimybė prarasti pusę ar daugiau investuotos sumos (yra ir konkurentų, ir kitų diskutuotinų reikalų, todėl tikrai nesiūlau investuoti nesidomėjus, būtų tiesiog kvaila).
IPA – panaši, bet ir kitokia įmonė (negu SDGR). Biotechnologijų įmonės labai kintančios, vertė svyruoja smarkiai. Todėl vaistų ieškančių įmonių kažkiek bijau (jeigu tai vienintelė jų sritis), net jeigu jos didelės, todėl neperku nei JNJ, nei BMY, nei ABBV (jos yra VWCE). Nebent tikrai suprantu produktą, pačią platformą, įmonė ilgą laiką domisi kažkokia pakankamai siaura sritimi, yra jos lyderė (visada apsimoka investuoti į lyderius?), be to žinau, kad jau esantis ar būsimas produktas geras, mažai arba nėra konkurentų (tik tokių įmonių yra per mažai). Norėčiau ilguoju laiku portfelyje turėti įmones, kurios būtų biotechnologijų kompanijų picks and shovels, t.y. „grėbliais, plaktukais, pjūklais ir kastuvais”. IPA – viena tokių. Paprastai – ji kuria monokloninius antikūnius (ir jų „kokteilius”). Tokius kokių nori klientas. Ir daug daug visko, kas su tuo susiję. Preparatai pagrįsti šia ar panašia technologija yra REGN ir LLY antikūnių kokteiliai nuo Covid-19, be to monokloniniai antikūnai yra ir pvz. Abbvie Humira (daugiausiai uždirbantis vaistas pasaulyje) ir MSD Keytruda (top 3 ar 4). Todėl IPA – augimui vietos daug. Nesenai padarė reverse-split, pradėjo akcijas listinguoti NASDAQ biržoje (iki tol – buvo tik Toronto). Nedidelė portfelio pozicija – 0,9%. Kol kaina bus mažiau 20$, po labai truputį didinsiu (nors rizika tikrai nemaža).
TWST, NVTA, PSNL, ABCL, ACTG, PDSB, CERT, LGND, MXCT ir dar daug kitų – norėčiau turėti, bet jau kainos.. Šias įmones ir jų naujienas stebiu, bet jų neturiu portfelyje.
Kadangi senai seku su genų inžinerija susijusias įmones, bet vis neįšoku, nes arba pilnai nesuprantu kuo jos išskirtinės, arba manau, kad per brangu, dabar turiu CMLF. CMLF susijungs su Sema4. Kai pirkau CMLF, tikėjausi, kad šitas SPAC griebs Oxford Nanopore (truputį svajonė). Sema4 irgi nėra bloga įmonė, nemažai skambių frazių, svajonių ir pažadų, bet mažai apčiuopiamo. Turiu ~1% poziciją (su ~90% augimu). Pastebėsiu, kaip ji vystysis toliau. Jie norėtų tapti Amazon of Healthcare, sėkmes jiems.
Turiu poziciją BMEZ fondo. Manau laikui bėgant po truputį didinsiu. Gražiai Blackrock fondų valdytojas dirba.
Iš seniau turiu TDOC poziciją, kurią vis po truputį didinau. Akcijas gavau nuo LVGO (į kurią pavėlavau, kartu su SDGR ir NNOX buvo viena pirmųjų akcijų, kuria susižavėjau). Didžiausia pasaulio telehealth įmonė. TDOC nusipirko kitas įmones (BetterHelp, HealthiestYou, InTouch Health, Livongo, MédecinDirect ir kt.), teikia platų paslaugų spektrą. Ark Invest mylima akcija. Kokybiškas ir pigias paslaugas gauti Amerikoje nėra lengva (iš asmeninės patirties). Yra ir konkurentų (AMWL ir kiti). Gana rizikinga akcija, bet nemažas turimos pozicijos pelnas leidžia toliau laikyti. Jeigu keisis USA medicinos paslaugų apmokėjimo tvarka, spręsiu ar parduoti. Kol kas po akciją kas keli mėnesiai papildau. Ši pozicija labai brango vasario mėnesį, buvo pakilusi iki beveik 300$ už akciją, o mėnesio gale krito iki 220$.
Seku ir LVGO įkūrėjo SPAC HAAC, turiu ją nusipirkęs nuo pat pradžių. Kol kas aiškaus susijungimo taikinio neturi (bet aš tikiu, kad jungs kelias įmones, o ne vieną).
Dar iš didžiųjų patinka BMY, VRTX, GILD, ABBV. Bet jų neturiu (jos didelės – yra VWCE sudėtyje).
Po nedidelę procento dalį turiu KALA (du vaistai su FDA, naujas Eysuvis dar neįvertintas kainoje), ONCT (realiai ROR-1 mAb, ROR-1 CAR-T lyderis), MYOV (labai daug žadantis vaistas Orgovyx, toliau tęsiami tyrimai, vis dar undervalued, bet kompanijos pagrindinis akcininkas kiek gadina prognozes), DVAX (TLR lyderis, HepB ir net Covid), TRIL (CD47 lyderis). Perspektyvios įmonės, jeigu tyrimai toliau sėkmingai vyks, įmonių akcijos brangs, bet neturiu daugiau šiems pirkiniams pinigų, plius nenoriu viršyti 20% portfelio. Padidinsiu ateityje, jeigu patiks rezultatai ir sėkmingai augs pagrindinė portfelio dalis. Noriu pabrėžti, kad dažniausiai panašias akcijas (gana rizikingas), perku parduodamas put opcionus (taip gaunu mažesnę, negu rinkos kaina). Jeigu kaina nekris, tik kils – tokiu atvejų akcijų negausiu, bet pasilieku premium (iki šiol dažnai taip ir vyko). Šios akcijos – nėra esminė portfelio dalis.
Ne biotechnologijų įmonės portfelyje: SMH ETF (IT srities, „geležies” įmonių akcijų ETF), BTCE ETF (nesu didelis fanas, vertė ~350 eurų, pridedu po 50-100 eurų per mėnesį kai būna nuotaika, tikslas 1-2% portfelio, panaudoti rebalansavimui, kuo toliau, tuo labiau skeptiška nuomonė), TDF CEF, GOOG (dovana mažiausiam vaikui gimtadinio proga), BST CEF, BSTZ CEF, CEQP.PR (preferred akcija) ir NPA SPAC nedidelė dalis. Keli pirkti opcionų long kontraktai, plius keli parduoti opcionų kontraktai (covered calls). Visas pozicijas sudėjus beveik pasiekiu minėtą 20% portfelio. Susirinkau per ilgą laiką.
Likęs 80% – FLOW ir VIRT (vietoj obligacijų), VWCE, SGLD ir XAD1 (auksas).
Portfelis
Buvo puiki mėnesio pradžia, augimas staigus, be sustojimo – portfelis užaugo daugiau negu mano mėnesio alga. Labiausiai augo rizikinga portfelio dalis (aukščiau išvardinta), pirkti opcionai (pirmą kartą mačiau kelis šimtus procentų gražą). Euforija buvo ir pas mane ir aplink (ypač rizikingų akcijų savininkų tarpe). Mėnesio galas kiek papurtė rinkų medį, iškratė kai kuriuos entuziastus, parodė, kad akcijos gali ir kristi. Pats irgi netekau gana didelės portfelio dalies (absoliučiais skaičiais tiek per mėnesį neuždirbu). Visos rizikingos pozicijos liko, kur buvę. Jeigu nebūčiau mėnesio eigoje tikrinęs, kaip sekasi portfeliui, būčiau labai patenkintas grąža. Dabar jausmai dvejopi (galėjau parduoti, galėjau nepirkti ir t.t.). Dar ilgai reikės dirbti su savo psichologija. Kitavertus, pakankamai esu savimi patenkintas, kai kelias dienas iš eilės krito po keturženklę sumą, o aš nieko nedariau, tiesiog stebėjau. Šaunuolis! Kol neparduota, tai nei pelnas, nei nuostolis.
Šio mėnesio linksmieji kalneliai. Įdomiausia tai, kad mėnesio gale pigo tiek auksas, tiek akcijos, tiek obligacijos. Kilo tik MEME stonks ir kai kurios kitos pavienės akcijos. Nuo aukščiausio taško kritimas ~11-12%, kas yra nemaža krūva pinigų. Dar pastebiu, kad labai gražiai suveikė FLOW ir VIRT akcijos (kaip ir tikėjausi).Šį mėnesį portelis rizikos tikrai nesuvaldė, bet augimas išliko „inline” su VWCE ar SP500. Bet koks rezultatas, kuris didesnis už 0 – puikus rezultatas.Čia portfelio pokytis vasario mėnesį. Pradžia ir pabaiga – kardinaliai skirtingos.Portfelio rizikos rodikliai buvo pakankamai prasti. Nenorėčiau, kad taip būtų ir ateityje. Sunku aišku vertinti, nes krito tai, kad prieš tai kilo, o bendras rezultatas išlieka mane pilnai tenkinantis.
Kad ir kaip įdomu tikrinti kiekvieną dieną portfelį, tai nepadeda ilguoju laiku. Neverta. Gaunama ne vien teigiamų, bet ir neigiamų emocijų (o į jas mes daugiau kreipiame dėmesį).
Kur kas maloniau būti su šeima: vaikščioti miške, čiuožti rogutėmis.
InteractiveBrokers pilnai perkėlė asmeninę paskyrą į jungtinę (šeimos).
..
Iš IBUK mano portfelį transportavo į IBCE. Visai nevalio, bet geresnės alternatyvos kol kas neturim. Rimtai, su Lietuvoje esančių bankų kainomis, plius Europos normalių brokerių požiūriu į Lietuvos mažuosius investuotojus, nėra ką rinktis. IBCE kol kas lieka normaliausias variantas.
Portfelio pokyčiai
Portfelis buvo gana dinamiškas, mėnesio pradžioje gana smarkiai atpigo mano obligacijos ir auksas, pabrango akcijų dalis. Bendrai portfelis smarkiai paaugo, bet mėnesio pabaigoje pavargo ir liko tik „truputį” ūgtelėjęs.
Kiek skaitau, tai ilgalaikių USA obligacijų ateitis artimuoju laiku visai neaiški. Didėjant USA palūkanų normai (pvz. esant infliacijai), ilgalaikės obligacijos labai smarkiai atpinga. Situacijų gali būti visokių (tiek infliacija, tiek defliacija, tiek „refliacija”). Kadangi mažai ką galiu išburti ir prognozuoti, tačiau paskutiniu metu, tiek akcijų, tiek ilgalaikių obligacijų koreliacija dažnai būna teigiama (ir gana nemaža), pasižiūrėjau paskutinio laiko turto klasių koreliaciją – ji išlieka bloga (tai yra gerai mišriam portfeliui), bet ilgalaikių USA obligacijų neaiški prognozė ir paskutinių metų kainos dinamika, mane asmeniškai verčia nerimauti, ieškoti analogų.
Ilgalaikės obligacijos mano portfelyje skirtos „antifragile” paskirčiai. T.y. generuoja nedidelę grąžą ilguoju laiku, bet kai akcijos krenta – obligacijos kyla (taip norėčiau, kad būtų). Jeigu ši dinamika keisis, man neparanku. Obligacijų paskirčiai pakeisti ilgą laiką ieškojau kito pakaitalo.
Viskas ką toliau skaitote, NĖRA rekomendacija kažką pirkti ar parduoti.
Mano asmeninė nuomonė
Apsisaugoti nuo akcijų ETF kritimo galima perkant analogiško ETF Put opcioną (kas gana nemažai kainuoja, ypač tada, kai to reikia labiausiai, plius negeneruoja jokios grąžos, neįvykus akcijų ETF kainos kritimui). Dar galima pirkti VIX Call opcionus (ar futures), kas irgi nemažai kainuoja, reikia pirkti terminui, nemažai kitų niuansų). Sudėtinga ir brangu.
Didėjant kintamumui galima mažinti akcijų dalį portfelyje, tačiau čia jau visai market timing (kas yra sunku ir ilguoju laiku nepelninga). Aš vykdau market timing savo portfelyje mažindamas/didindamas akcijų, obligacijų, aukso dalį, tam naudodamas geometrinį grąžos vidurkį, koreliaciją, kintamumą, bet beveik visada būnu in the market, tik turto klasių santykis kiek keičiasi. Nenoriu tik paprasto ON/OFF mygtuko (viskas arba nieko), aš tik noriu sumažinti riziką, sumažindamas potencialų pelną (panaudoti log skewness savo naudai).
Principas, kad reikia dar vienos turto klasės, kuri neigiamai koreliuoja (ar bent jau nekoreliuoja) su VWCE.
Po ilgo skaitymo ir grąžos grafikų žiūrėjimo, radau pastebėjimus, kad krentant akcijoms (didėjant kintamumui arba net ir VIX) , beveik visada didėja ETF spread (bid/ask skirtumas). Ypač jis didelis esant žymiam kritimui (pvz 2020 kovo mėn.). O kur dar ir ETF kainos ir jį sudarančių akcijų kainos spread..
Ar kas iš to laikinai didelio spread uždirba?
Teisingai, uždirba (ir visai neblogai) taip vadinami „liquidity providers„. Jų yra daug privačių, mažiau public, iš jų aš išsirinkau du. Europoje tai būtų Flow traders, o JAV – Virtu.
Pirkti ir laikyti (buy and hold) šias įmones ilgą laiką (kaip pvz. buvo galima daryti su TLT), iki šiol apsimokėjo tiek pat, kaip ir TLT, bet panaudoti jas, kaip TLT pakaitalą (turto klasė su bloga ar net neigiama koreliacija mano akcijų ETF) apsimokėjo labiau (nes koreliacija irgi neigiama, o kintamumas didesnis, prisiminkime, kad kuo neigiamesnė koreliacija, kuo daugiau kintamumo, tuo daugiau grąžos „atleidžiame”. T. y. Turto klasės grąža gali būti net ir neigiama, bet tokia turto klasė gali didinti bendrą portfelio grąžą).
Portfolio backtest vietoj TLT naudojant VIRT (Flow manau, kad irgi būtų panašiai). Rebalansavimas kas ketvirtį.
Backtest metu (nuo VIRT IPO), portfelis naudojantis VIRT vietoj ilgalaikių USA obligacijų ETF TLT, pasirodė kiek geriau (keli %), mažiau koreliavo su SP500, neturėjo nei vienų neigiamų metų (bet turėjo kiek didesnį kintamumą).
Svarbiausia, kad naudojant originalo analogus, nebūtų smarkiai blogesnių rezultatų. Žinoma, Flow ir VIRT neturi USA obligacijų patikimumo, nes tai tik įmonės, o su jomis gali daug kas nutikti. Bet tiek VIRT, tiek FLOW moka neblogus dividendus, puikiai saugo, kai to reikia. Abi įmonės gana solidžios, uždirba daug pinigų, jų kiti rodikliai irgi neblogi. Manau, kad mano kukliai sumai, kuri bus naudojama portfelio apsaugai nuo kritimo – rizika priimtina.
Tai pardaviau mėnesio pradžioje (antrą savaitę) IS04 ETF poziciją, nusipirkau FLOW. VIRT žadu pirkti artimiausiu metu. Noriu pastebėti, kad gerokai didesnė rizika, negu turėti obligacijų ETF. Aš tą suprantu, situaciją seksiu, reikalui esant, keisiu. Jokių būdu nerekomenduoju ir nesiūlau Jums kažko panašaus daryti.
Portfelio grąža
Mėnesio gale, dėl GME ir kitų meme akcijų (turbūt) sąlygoto padidėjusio kintamumo, portfelio vertė kiek sumažėjo.Bendrai mėnesio rezultatai – nuostabūs.Nuo portfelio sukūrimo – aplenkiau SPY (woohoo!), net esant nepalankiam EUR/USD kursui. Gal taip bus ir toliau?! Portfelio rizika šį mėnesį kiek didesnė, negu norėčiau. Iš dalies dėl to, kad FLOW turi gerokai didesnį kintamumą negu IS04. Kitavertus, Sharpe/Sortino – kosminiai.
P. S. Rizikingą portfelio dalį padidinau iki 20% (pavienės akcijos ir opcionai).
Tikiuosi, kad panašiai portfelis sėkmingai dirbs ir toliau.
Gavau patvirtinimą, kad IB tęs mano asmeninės paskyros perkėlimą į šeimos (joint), atsiuntė pasirašyti sutikimus tiek man, tiek žmonai. Reikėjo atsispausti – LOA (Letter Of Authorisation), pasirašyti ranka, nusiųsti per IB platformos Support (prie atsakymo į Support žinutę, galima prisegti failą, tai sukūrau PDF su visomis dokumentų nuotraukomis). Kartu reikia pridėti ir ID, kad matytųsi toks pat parašas kaip ant LOA (minusas tiems, kas dažnai keičia parašus).
Tada susisiekiau +41-41-726-9500 telefonu, po 43 minučių laukimo, atlikau „Verbal identification”. Reikėjo paskyros pavadinimo (account name), paskyros numerio (account number – U*******), tų pačių duomenų iš šeimos portfelio paskyros (joint account name, joint account number). Po to reikėjo atsakyti į visus papildomus klausimus, kuriuos pasirinkau registruodamasis (pvz. gyvūnėlio vardas, kur gimei, kur santuoka, kokia mokykla, mamos mergautinė pavardė, kur gimė vaikai ir t.t.), buvo pakankamai įdomu ir keista, nes neatsiminiau, kokius buvau pasirinkęs klausimus, todėl atsakymai turi būti tokie, kad pavyktų atsiminti.
Po to prasidėjo įdomumai. Kadangi IBUK kelia mus, paprastus Rytų Europos gyventojus, į IBCE, vėl reikėjo už visas paskyras papildomai prisiloginti, užpildyti sutikimus. Tai šeimos portfelio paskyrą sutvarkiau, o asmeninį – negaliu baigti sutikimo, nes reikalauja: To be approved to trade CFD, you must also select one of the following: Margin. O pas mane Cash account tipas. O pasikeisti niekur negaliu, tęsti registracijos negaliu, jokių veiksmų iš web platformos atlikti nebegaliu (net savo VP parduoti ir persivesti pinigus į banką). Galiu naudotis tik IB programėle telefonu. Tai bent jau parduoti/pirkti VP leidžia. Jeigu paspaudi account management, vėl nukreipia į perkėlimo sutikimo puslapį, kurio pabaigti negaliu. Tokia įdomi situacija.
Bandau susisiekti su supportu. Po 37 minučių laukimo, sujungia. Bendrauju su tikrai malonia mergina (ji kalba sunkiai suprantama indiška anglų kalba), pasiskundžia, kad waiting list dar keli šimtai laukiančių, bet tikrai išspręs mano bėdas. Po smulkaus situacijos analizavimo, gaunu patvirtinimą į IB app’są, kad duodu jai prieigą tvarkyti mano paskyrą (šiek tiek neramu, bet pokalbis įrašomas (ir IB pusėje, ir mano – įrašinėju savo pokalbius telefonu, – dažnai reikia darbe). Ji reset’ina mano CFD trading permissions (kurių niekada neturėjau), pasiūlo bandyti patvirtinti paskyros perkėlimą į IBCE po 24 valandų, kai mano paskyros pokyčius kažkas dar įvertins ir patikrins ar viskas saugu („after additional review„). Kitą dieną, praėjus 24h – sklandžiai užpildau formą, sutinku su paskyros perkėlimu. Likau labai patenkintas support’o paslaugumu, dėmesiu ir pastangomis padėti. Ką pasakė – viską padarė. Gal tik tas nepriimtinas Lietuvoje laukimo laikas kiek neįprasta (kadangi daug keliaudavau, nemažai turėjau reikalų ir su JAV bankais, draudimo bendrovėmis.. Tai ten tiek laukti įprasta..) Aišku, +41 – Šveicarijos numeris, tai telefono sąskaitą papildau 71 euru (tiek sumokėsiu už du pokalbius su IBKR).
Po kelių dienų, portfelis turėtų būti perkeliamas.
Portfelio pokytis per mėnesį
Papildomai investavau 2500 eurų. Portfelio vertė – 42,4k. Augimas nuostabus – 2,65% per mėnesį. Manau tokie metai, kaip šie – investuotojus užliuliuos, leis tikėtis gražos, neįvertinant visos rizikos. Arba čia tikrai 4-oji pramonės revoliucija ir viskas yra gerai su TSLA ir BTC pinigine vertės išraiška (o aš ir kai kurie kiti žmonės esame pernelyg lėti ir atsargūs, kad tuo pasinaudotume).
Metų apžvalga
Net ir pingant doleriui euro atžvilgiu, metai buvo nuostabūs.Prieš metus nebučiau tikėjęs, kad matysiu tokius skaičius. Turint tokį augimą, pradinės investicijos padvigubėtų per 3,68 metų (4x per 7,36, 8x per 11,04, 16x per 14,72). Gana svajoti 🙂Man labiausiai patinkanti lentelė iš metų apžvalgos. Aiškiai matosi nekoreliuojančių turto klasių įtaka kintamumui. Ta vieta, kur max drawdown – 10x mažesnė negu pvz SP500.. O ir kiti faktoriai..
Labai svarbu nelyginti savo portfelio su kitų Twitter, Facebook rodomais rezultatais. Ten mačiau ir +90%, ir +970% per metus.
Never compare your chapter 1 with someone else’s chapter 8.
Palyginkite save su savimi prieš metus. Aš tai labai patenkintas rezultatu.
Trumpai: puikūs metai. kad ir kiek duobėti, – jie buvo nuostabūs. Dirbau, uždirbau. Tikrai daug laiko buvau su šeima (du karantinai).
Prieš metus iškelti planai 2020
Pirkiniai:
bute įrengti vaikui kambarį, (liko tik lovos rėmas, viskas kitkas padaryta, sutvarkyta)
kėdutė prie pianino, (dar naudojam paprastą patogią kėdę, bus planas 2021)
sodyboje – terasa, padaryta
pabaigti tvorą, padaryta
dažyti dvi namo sienas, paruošiau dažymui, nenudažiau, tingėjau.
savaitės atostogos prie jūros, buvom 4 dienas.
viena ar dvi savaitgalio kelionės į užsienį, deja, karantinas.
išsamios sveikatos patikros programos, padaryta
Papildomai! Erdvus sandėliukas sodyboje, daržas ir dėžės prieskoniams sodyboje)
Planai/Iššūkiai:
Kiekvieną dieną patirti 3x daugiau teigiamų emocijų, nei neigiamų (darbas su savimi) – svarbiausias metų tikslas, gal ne kasdien, bet vertinu, kaip įvykdytą!
Taupyti bent 50% šeimos pajamų – įvykdyta.
Kiekvieną dieną skirti bent 10-15 minučių finansiniam raštingumui (su kaupu!)
Kiekvieną dieną rasti 1h vaikams (3x po 20 mins). Savaitgalį – daugiau, ne visada pavyko darbo dienomis, bet bendro laiko skyriau smarkiai daugiau (karantinas gi..)
Kartą per mėnesį išeiti kažkur dviese, tik su žmona (kelis kartus nepavyko, dėl karantino)
Numesti bent 10 kg svorio (numečiau 4 kg)
Išmokti bent 5 man patinkančias dainas sugroti pianinu (įvykdyta)
Parašyti bent 15-20 chapterių web novel (neįvykdyta, turiu 9)
Geriau miegoti (neįvykdyta, nes miego vis dar trūksta)
Tobulinti speed reading (gal kada parašysiu, kaip sekasi) – sustojau, jeigu skaitau greičiau – nebeatkuriu tiek info, kiek noriu.
Tęsti šaltą dušą. Maudytis eketėje! Kiek tik galėjau, dariau. Per karantiną sustabdžiau.
Nauji planai ir iššūkiai 2021 metams
Pirkiniai:
Pirtis? (statyti pačiam?)
1 kelionė į šalį, kurioje dar nebuvau
1 kelionė į šalį, kurioje pats buvau (labai patiko), bet nebuvau su šeima (turiu gražų sąrašą: Krajnska Gora + lake Bled Slovėnija, Svaneti Gruzija, Singapūras, Lofoten Norvegija)
Planai/Iššūkiai:
Kiekvieną dieną patirti 3x daugiau teigiamų emocijų, nei neigiamų (darbas su savimi) – svarbiausias metų tikslas
Taupyti bent 50% šeimos pajamų
Kiekvieną dieną skirti bent 10-15 minučių finansiniam raštingumui
Kiekvieną dieną rasti 1h vaikams (3x po 20 mins). Savaitgalį – daugiau
Kartą per mėnesį išeiti kažkur dviese, tik su žmona
Numesti bent 10 kg svorio
Parašyti bent 15-20 chapterių web novel
Geriau miegoti
Tęsti šaltą dušą. Maudytis eketėje!
Reguliarus sportas namuose – 5-10 mins mankšta rytais + 3x 30 mins treniruotės per savaitę.
